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 | Lesedauer ca. 30 - 40 min submitted by Brilliant-Refuse-982 to Aktien [link] [comments] Klärung der Frage: Warum über 90% der privaten Investoren mit dem Aktienhandel scheitern werden, basierend auf meinem persönlichen Fazit, nach fast 25 Jahren Aktienhandel. Um die Grundlagen des Tradings zu verstehen, muss man aber zuerst dessen Bestandteile verstehen. Jeder Trade lässt sich in 3 Bestanteile unterteilen. 10% macht das eigentliche Handelssystem aus. (Hold and Buy Strategie, Hit and Run, Expansion Pivots, Handel der Durchschnitts-Line, Handel auf MACD Signale und, und, und). Für welche Strategie man sich am Ende entscheidet, muss jeder Investor für sich selbst entscheiden (Hierzu in Kürze ein eigener Artikel). 30% macht das Money Management aus, um dass es in diesem Teil nun hauptsächlich gehen wird und an dem meiner Meinung nach 90% der privaten Investoren scheitern. (Als Money Management bezeichnet man eine Wertsicherungsstrategie, die darauf abzielt, das Risiko eines Wertpapier-Portfolios durch Größenfestlegung der einzelnen Handelspositionen zu steuern). 60% ist Psychologie - Menschen handeln und reagieren sehr ähnlich, so individuell sie im ersten Blick auch erscheinen mögen. Der Handel an der Börse ist hier keine Ausnahme. Die Psychologie der Börse lässt sich grundsätzlich in lediglich 4 Haupt-Emotionen unterteilen (Hoffnung, Gier, Angst und Schmerz). Diese Emotionen durchleben dann verschiedene Phasen der Intensität. https://preview.redd.it/q5pg4ipgz0181.png?width=868&format=png&auto=webp&s=06dfac29c53a5322bff1f50f96472db05d6647ed Hinwies: der Anteil der Money Management von 30% lässt sich vergrößern und mit Übung und Disziplin, lässt sich der Anteil der Psychologie deutlich verringern. Das ist in meinen Augen der Schlüssel zum erfolgreichen Handel und ein wesentlicher Grund, warum zu viele, mit ihrem Aktienhandel, schlichtweg, scheitern. Später hierzu mehr wie das geht. Welche Herausforderungen stellen sich jedem Investor bei der Kapitalanlage? Ich gehe davon aus, dass niemand der Leser dem Onassis-Clan angehört und daher ein begrenztes Anlagekapital, sowie eine limitierte Zeit zur Verfügung hat. Emotionen wie Angst & Gier stellen eine nicht unerhebliche Herausforderung dar. Habe ich Angst um mein Kapital, weil eine Aktie seit Tagen am fallen ist? Tut es bereits weh, wenn man die Position im Depot so weit im Minus sieht? Oder sehe ich seit Tagen Gewinne von jeweils 10% in den Börsennews, will nun auch mit dabei sein und kaufe voller Gier noch schnell die Aktie? Jeder Investor sollte sich über seine Emotionen im Klaren werden und für sich bestimmen welches Investitionsverhalten, an den Tag gelegt wird. Habe ich eine selektive Wahrnehmung? Blende ich bestimmt Aspekte aus? Besonders die Gefühle wie Euphorie, Gier, Hoffnung oder überschwängliche Freude führen dazu, dass Menschen sich bei ihrer Geldanlage irrational verhalten und ökonomisch vollkommen unsinnige Entscheidungen treffen. Beispiel für eine selektive Wahrnehmung: Kiffe ich gerne in der Freizeit und hoffe nun auf die Legalisierung von Cannabis in Deutschland, so werde ich ein vollkommen eingetrübtes Verhältnis zu Cannabis Aktien an den Tag legen, als eine Person, die mit Drogen noch nie etwas am Hut hatte. Bin ich Veganer, dann habe ich vermutlich ebenfalls eine selektive Wahrnehmung wenn es um Hafer Milch Aktien geht, als jemand der sich normal ernährt. Neutralität auf allen ebenen war hier mein Schlüssel zum Erfolg, die eingetrübte selektive Wahrnehmung zu verlassen. Welche Erfahrungen und Kenntnisse im Handel mit Wertpapieren oder zu den Märkten bringe ich bereits mit? (Beruht meine Erfahrung nur darauf mit „Meme-Aktien“ ein paar Euro verdient oder verloren zu haben, oder handele ich so vor mich hin, aber irgendwie nie so richtig erfolgreich). Ab wann kann ich von erfolgreichem Handel sprechen? Wenn ich mal mit einer Aktie 50% im Plus bin? Oder erst wenn sich mein gesamtes Depot 3-stellig im Plus befindet? Bin ich bereit erfolgreich, wenn ich keine Verluste mache, oder mein Aktiendepot 2-6 % p.a. zulegt? Kann ich von Erfolg reden, wenn mein Depot immer schlechter als die gängigen ETF's performed? Habe ich im Vorfeld der Kapitalanlage den Markt / die Aktie hinsichtlich der Chancen und Risiken bewertet? (Wer nicht weiß wie das geht, hier im Artikel, später mehr dazu) Für das nun folgenden Beispiel, gehe ich davon aus, dass Otto von seiner Tante 100.000 Euro geerbt hat. Das Geld möchte Otto nun möglichst gewinnbringend investieren. Otto hat von Börse nur sehr wenig Ahnung und ist der Meinung „Börse ist doch eh bloß wie Glückspiel im Casio. Bspw. beim Roulett: Einfache Chance - Rot oder Schwarz“. Also wenn ich mal verliere, denkt sich Otto, dann ist das ja nicht schlimm. Ich verdopple dann einfach meinen Einsatz und habe beim ersten Gewinn, sofort mein Verlust wieder raus. Oder etwas nicht? Die Strategie dahinter nennt sich Verdopplungs-Strategie und ist ein Aggressives Investitionsverhalten. Hierbei wird versucht eine Verlustserie mit doppeltem Einsatz zu begegnen (Kommt an der Börse viel häufiger vor als man denkt). Otto beginnt nun also den ersten Trade mit lediglich 1 Euro, Restguthaben aus dem Erbe 99.999 Euro, nachdem der erste Euro verloren ist, verdoppelt er den Einsatz, so dass er im 2. Trade 2 Euro einsetzt, Restguthaben 99.997 Euro, Für den 3. Trade muss Otto nun schon 4 Euro Einsatz setzen, Restguthaben 999993 Euro, und so weiter. Die ersten 10 Trades scheint für Otto noch alle im Rahmen und schließlich muss er ja irgendwann mit der Strategie auch mal richtig liegen, oder? https://preview.redd.it/r6he7l9rlk181.png?width=724&format=png&auto=webp&s=17f3e4b76e08530ffc6db39bd00a16c0a7c3d21d Nach 16 Trades ist jedoch für Otto Schluss, denn für eine nochmalige Verdoppelung, hat Otto, schlichtweg, kein Geld mehr. Verlust über 60.000 Euro!!! Hätte er die Verlustserie brechen können, bspw bei Trade Nr, 8, Nr. 13, 14 oder 15, so wäre sein Gewinn jedoch lediglich 1 Euro gewesen! https://preview.redd.it/2ppzoixylk181.png?width=1116&format=png&auto=webp&s=f27739e7fd6265440a99cdbac0f16f2364aab04e Jeder Leser sollte sich nun Fragen: Ist diese Verdopplungs-Strategie, eine die ein Anleger verfolgen sollte, um seine Verluste wieder rein zu holen? Ich möchte an dieser Stelle ausdrücklich jeden Investor empfehlen, mindestens einmal in seinem Leben, einen Abend im Casino zu verbringen (ohne Geldeinsatz) und nur die Menschen am Roulett Tisch zu beobachten. Schneller wird man die Psychologie die hinter der Verdopplungsstrategie steckt, kaum verstehen können. Nun hat Otto Glück und bekommt schon wieder ein Erbe in Höhe von 100.000 Euro. Von einem Freund hat Otto gehört, er solle das Glücksspiel lassen und nur noch in solide Unternehmen investieren. Dies am besten mit immer festen Investitionsgrößen. Das kling erstmal Vernünftig. Also denkt sich Otto: „Dieses mal investiere ich in Siemens, was kann da schon schief gehen.“ Denn auch sein Freund schwärmt in den höchsten Tönen von der Siemens Aktie. Angeblich hat diese Aktie die Chance um ca. 30% zu steigen, jedoch bloß das Risiko um 15% zu fallen. Auf so etwas solle er achten immer achten, vor dem Kauf einer Aktie. Im November 2007 investiert Otto daher in Siemens und entscheidet sich für 30.000 Euro, 300 Aktien, zu je 100 Euro zu kaufen. https://preview.redd.it/2w6uwj4emk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=83ceb23db451012ac657305ae7b20918c4e18f10
Diese Strategie nennt sich Verbilligungs-Strategie. https://preview.redd.it/d2h1x9zsmk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=1db8672e54e25832963fa7aa6c1e4c4b32f8d4fc
Otto entscheidet sich nun nochmals zu investieren. Denn dieses mal bekommt Otto ja sogar 370 Aktien fürs Depot. Kein schlechter Deal die Aktien so günstig zu bekommen, oder? https://preview.redd.it/mx96c5f1nk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=6eed87bee345f5089f497399d8c823564880d8de
https://preview.redd.it/7jeyio3bnk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=0ea5ba87c5c45d3ef5b12bbfadbb7d913e27ebfa Angst ist eine sehr wichtige Emotion, die einem Investor zeigen kann, dass der Investitionsbetrag noch deutlich zu hoch war. Aber wie viel muss trotz Verbilligungsstrategie nun im Kurs aufgeholt werden, bei aktuellem Aktienkurs von 67 Euro?
Durch das Nachkaufen hat Otto, ohne es zu Wissen, seine eigentlich gutes Chancen/Risiko Verhältnis der Position nachhaltig zerstört. https://preview.redd.it/fq9aghpsnk181.png?width=984&format=png&auto=webp&s=13040ace517ff934f5f7bceee7611f1129cc2b00 Nun gibt es für Otto nur noch 2 Möglichkeiten. Möglichkeit 1.: Den Verlust realisieren und nochmal von vorne beginnen. Für den Fall, dass Otto nun die Position mit 23% Verlust verkauft, so blieben im immerhin noch 70.700 Euro und er könnte immerhin noch 6-8 solcher Trades machen, bevor er die 100.000 Euro vollständig verloren hätte. Möglichkeit 2.: Otto bliebt investiert. Otto entscheidet sich für die Möglichkeit 2 (leider), denn innerhalb kürzester Zeit sinkt der Kurs von Siemens nun auf 35 Euro. https://preview.redd.it/d90fpfn4ok181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=dff3d24427f48b6615a898983618b50a3c7ed2f3 Wie viel muss trotz Verbilligungsstrategie nun aufgeholt werden bei Kurs von 35 Euro?
Für den Fall das Otto nun verkauft, so kann er nur noch ein einziges Mal einen solchen Trade eingehen, um sein gesamtes Vermögen vom 100.000 Euro zu verlieren Aber keine Angst um Otto, der Kurs von 90 Euro wurde nach weiteren 2 Jahren „Bangen & Hoffen“ im hier gennannten Beispiel mit Siemens, am 15.12.2010 erreicht. Natürlich hat Otto noch nicht gelernt den Einstandskurs aus seinem Gedächtnis zu streichen, daher hat er sofort verkauft, nachdem er seine Verluste endlich wieder wett gemacht hat beim Kurs von 90 Euro. (Hierzu in meinem Teil 2 zur Börsenpsychologie im Dezember mehr). https://preview.redd.it/ue5473opok181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=0be05688c85866e17c91f7cf417e8be16f68812c Otto’s Fazit nach 3 Jahren Investition in Siemens: Ein paar Euro aus der Verbilligungsstrategie erhalten, aber unter dem Strich, 90.000 Euro Kapital für 3 Jahre gebunden, ohne nennenswertes Wachstum. Hätte Otto das Geld auf ein Tagesgeldkonto angelegt, so hätte er für seine 90.000 Euro mehr bekommen als an der Börse. Alle Leser dieses Artikels sollten sich selbst die Frage stellen, sollte die Verbilligungsstrategie als Anleger verfolgt werden, um erfolgreich an der Börse zu sein? Otto hatte sogar mehr Glück als Verstand mit seiner Siemens Aktie, wie die nachfolgende Statistik zeigt: Denn was bedeuten Verluste in der Kapitalanlage und vor allem, wie lange dauert es, um die Verluste wieder reinzuholen? Hier eine Grafik auf Basis einer 6% Performance p.a. eines beliebigen Aktienwertes. https://preview.redd.it/f4ulkxkyok181.png?width=910&format=png&auto=webp&s=36f7ce0e6ba0e1528f05f652dbb8d8a7564e4650 Um einen Verlust von 40% wieder reinzuholen, braucht es fast 9 Jahre oder einen Gewinn von 67% aus einer anderen Aktie mit gleichem Kapitaleinsatz. An dieser Stelle könnte sich ein Blick ins eigene Depot lohnen, um für sich selbst zu bewerten, traue ich der Aktie mit der ich um X % im Minus bin, eine jährliche Performance von X % zu? Zudem könnte man sich dann die Frage stellen, möchte ich die X Jahre warten und mein Kapital weiter binden, um nach X Jahren gerade mal den Verlust meines Handelns wieder raus zu erhalten? Für den Fall, dass Leser nun Wirecard Aktien im Depot finden: Trotz Delisting an den deutschen Börsen gibt es eine aller letzte Chance die Verluste nun endlich zu realisieren. Die Börse Hamburg bietet, noch, wie lange hat mir die Börsen AG nicht mitgeteilt, einen Handel auf diese Schrott Aktie an. Nur wer die Verluste realisiert, kann Sie steuerlich in den Folgejahren anrechnen lassen. Sollte die Aktie in Hamburg ebenfalls vom Packet verschwinden, so bleibt nicht mal ein realisierter Verlust, der auf zukünftige Gewinne angerechnet werden kann. Ich möchte gar nicht Wissen in wie vielen Depots Wirecard noch immer Unmengen an Depotgebühren verursacht. Bevor ich darauf eingehe, wie es anders hätte laufen können, bitte ich darum, dass sich jeder Leser, für sich persönlich, nun ein paar Fragen beantwortet, denn das bildet die Basis dessen was folgt und nur so lässt sich der Anteil der Psychologie nach und nach verkleinern, hin zu einem höheren Anteil des Money Management. · Wieviel Geld steht mir zur für Investitionen zur Verfügung? · Benötige ich das Geld zum Lebensunterhalt? · Welche Erwartungen habe ich an die Investition? Sind sie realistisch? (Wachstum pro Jahr, Dividenden Steigerung, …) · Wie viel Zeit kann ich investieren? (erfolgreiches Investieren benötigt Zeit) · Was ist der größte Drawdown zwischen Spitzen- und Tiefstwert, den ich noch hinnehmen würde? · Welches Risiko bin ich bereit einzugehen? · Wie weiß ich, dass mein Plan funktioniert und wann weiß ich, wann er nicht funktioniert? (in unterschiedlichen Märkten – Konsolidierung, hohe Volatilität, Trends) So hätte es für Otto nach dem 100.000 Euro Erbe aber auch laufen können. Otto nutzt zudem ein funktionierendes Money Management. Verschiedene Begriffe werden hierfür in der Literatur verwendet, wie zum Beispiel Risikomanagement, Verlustbegrenzung, etc.. In Anlehnung von Van K. Tharp bedeutet Money Management einfach ausgedrückt Positionsmanagement. Positionsmanagement beantwortet die Frage nach dem „Wie viel“. D.h. wie viel darf ich beim nächsten Trade im Verhältnis zum Gesamtkapital verlieren (0,5%, 1%, 3%, oder mehr)? Otto entscheidet sich für 1% Verlust auf sein Anlagevermögen und ein Verlust von max. 15% auf die Investition selbst. https://preview.redd.it/ld8bv6ubpk181.png?width=724&format=png&auto=webp&s=a1ad541166b2f8788885073954a7576dcf012241 Nachdem Otto gelernt hat, Widerstände und Unterstützungen in Charts zu erkennen, fällt ihm nach kurzer Recherche die Aktie von MercadoLibre ins Auge. Otto weiß, dass ein Doppelboden eine Unterstützung für den Aktienkurs darstellt. Zudem erkennt er den langfristigen Aufwärtstrend, aber ist die Aktie auch ein guter Kauf? https://preview.redd.it/dzmvtuulpk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=94ba083dcfd8926ef76d0aac8b1cdab2345c9739 Ob die Aktie ein "guter Kauf" ist prüft er gleich, aber vorher rechnet er den Einstand Kurs der Aktie und zieht den Stopp Loss vom Einstandskurs direkt wieder ab und bestimmt damit seine Investitionsgröße. Otto rechnet wie folgt (auch wenn die Aktie hier in USD gezeigt wird, wird der Einfachheit halber in EURO gerechnet). Investitionsvermögen 100.000 Euro Die Aktie des angedachten Unternehmens notiert bei umgerechnet 100 Euro. Der Ausstiegskurs liegt bei umgerechnet 85 Euro (15% Verlust bezogen auf den anstehenden Trade, mehr möchte und sollte Otto auch nicht verlieren). Begrenzung des maximalen Verlustes i.H.v. 1% auf das Anlagekapital = 1.000 Euro. Formel Investitionsvermögen * maximalen Verlustes 100.000 Euro *1% = 1.000 Euro Das Ergebnis 1.000 Euro teilt man durch den max. Kursverlust, bezogen auf den anstehenden Trade (15 Euro) und bekommt so die Anzahl der zum Kauf möglichen Aktien im Beispiel = 66 Aktien Positionseinsatz: 66 Aktien, werden nun zum Kurs von 100 Euro gekauft. 6.600 Euro Im Falle eines Verlustes von 15% werden die Aktien mittels direkt eingerichteten Stopp Loss bei Kauf, zum Kurs von 85 Euro wieder verkauft. Formel Aktien x Verlustschwelle ergibt Stopp Loss Betrag 66 Aktien x 85 Euro = 5.610 Euro Positionseinsatz – Stopp Loss Betrag = 6.600 Euro – 5.610 Euro 990 Euro max. Verlust Somit ist der max. Verlust des zur Verfügung stehenden Anlagekapital von 100.000 Euro auf 1% begrenzt. Otto hat sich im Vorfeld seiner Investition über die Chancen und Risiken Gedanken gemacht. Er weiß, dass er bei seinen Investitionen, Werte mit gleichen Chancen und Risiko Verhältnis meidet. Chance 1:1 ist Glücksspiel und wie das ausgeht könnte, habe ich oben ja bereits umfangreich beschrieben. Otto weiß ja bereits von seinem Freud, dass er nach Werten suchen muss, auf die für 1 Risiko (R) mind. 2 Chancen (C) stehen, d.h. er gestehen der Aktie ein max. Verlustpotenzial i.H.v. 15% und traut der Aktie einen Kurszuwachs von 30% zu. https://preview.redd.it/vu62xbb0qk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=16c478c5f5f176dacb2a6ba726d3c9db0ee6198f Je höher das Chancenverhältnis, desto besser für das Investment. Ich persönlich bevorzuge ein Verhältnis von mind. 1R zu 3C (15% Verlust bei 45% Kurszuwachs) aber 1R zu 2C (10% Verlust bei 30% Kurszuwachs) reicht vollkommen aus, um an der Börse mehr als bloß erfolgreich zu sein. Aber bevor Otto sich für die Investition entscheidet, prüft er nun erstmal die Sesonalität und das oben beschrieben Chancen und Risikoverhältnis der möglichen Position. Wie hat sich die Aktie ab Zeitpunkt des Kaufs in der Vergangenheit entwickelt? Gefällt Otto was er sieht, von jetzt an, für die kommenden 3-6 Monate? Oder ist genau jetzt historisch gesehen der schlechteste Zeitpunkt in diese Aktie zu investieren? Da das Gewinn/Verlust Verhältnis in seiner Bewertung bei 6:2 liegt, die Verluste bei 15% aber die Gewinne der Vergangenheit bei 60% somit 1R auf 4C, und das Risiko im Verhältnis zu den Gewinnen für Otto mehr als akzeptabel erscheint, tätigt er die Investition im Feb 2016. Otto weiß, dass historisch gesehen die Aktie im Zeitraum Feb bis Dez gestiegen ist. https://preview.redd.it/9hdyrn67qk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=3591d27257d22d98ffba67bd185c16b0e664d088 Nachdem sich Otto ein Bild von der Vergangenheit gemacht hat, prüft Otto noch den Markt und die unmittelbare Zukunft. Falls nun einer sagt niemand kann die Zukunft vorhersagen, so hat er Recht. Aber das Risiko lässt sich bewerten. Beispielsweise steht eine Korrektur des gesamten Marktes unmittelbar bevor? Hierzu prüft Otto die AD-Line des Heimat Index, läuft die AD Line mit dem Trend ist der Markt intakt und er hat keine Marktkorrektur zu befürchten. Läuft jedoch die AD Line gegen den Trend, wie hier im tagesaktuellen Bild der Nasdaq seit ~17.Nov 2021 sehr imposant zu erkennen ist, so lässt Otto die Finger von einer Investition in einen Nasdaq Wert. Otto weiß, dass die Korrektur des Marktes nun unmittelbar bevor steht und er in ein paar Tagen viel günstiger in die Aktie kommt. Warum sollte er auch kurz nach dem Kauf bereits seinen Kapitaleinsatz bereits wieder vernichten oder gar direkt wieder ausgestopft werden? Sowas macht doch gar keinen Sinn, oder? https://preview.redd.it/3wm3e6peqk181.png?width=1040&format=png&auto=webp&s=b59b881d648762e6104fd33eea42f42097abbd9f Alle Vorzeichen, Trendindikatoren & Sesonalitäten, standen seinerzeit auf "GO". Das Risiko mit der Investition 15% Verlust zu machen, für Otto überschaubar gering, Otto kauft daher die 66 Aktien zum Umrechnungskurs von 100 Euro und platziert direkt mit dem Kauf den Stopp Loss bei umgerechnet 85 Euro. https://preview.redd.it/159p33kkqk181.png?width=940&format=png&auto=webp&s=de2fb49aaff08637ac3f9dbfb2097255c653e679 Wie heißt es so schön: Verluste begrenzen, Gewinne laufen lassen. Getreu nach diesem Motto zieht Otto nun, nach und nach, seinen Stopp Loss nach oben und lässt die Aktie laufen. https://preview.redd.it/xkebf7roqk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=2bb2779450ed456d5ef030e3f1c25de6d30ece3e Ab einer Verdopplung des Investments, beim Aktienkurs von umgerechnet 200 Euro, hat Otto nun die Wahl der Aktie mehr Luft zum Atmen zu lassen oder Gewinne zu realisieren. 100% mit dem Wert im Plus zu sein ist nicht schlecht und von Gewinnmitnahmen ist noch niemand verarmt. Wie auch immer Otto sich entschiedet, sein maximaler Verlust war bereits zu Beginn seiner Investition auf max. 1% seines gesamten Investitionsvermögen begrenzt bezw. auf 15% Verlust bei seiner Einzelinvestition. Otto wird daher zu keiner Zeit eine Position im Depot mitführen müssen, die über 15% ins Minus fällt. Das ist psychologisch ein sehr großer Vorteil und Otto ist es gelungen durch ein einfaches Mittel das Verhältnis zwischen Money Management, Handelssystem und Psychologie zu seinem Vorteil zu verändern. Für Otto sieht das Bild nun wie folgt aus: https://preview.redd.it/hai7m1htqk181.png?width=724&format=png&auto=webp&s=8e80ff8c81e47aacc63e1533b9c2369d86a782df Je kleiner der Anteil der Psychologie, desto erfolgreicher wird sein handeln. Selbst wenn Otto bei dem Trade verloren und den Verlust realisiert hätte, so hätte Otto mind. 95 weitere Versuche gehabt sein Geld gewinnbringend zu investieren, bevor die 100.000 Euro verzockt wären. Ob Otto die Position noch immer im Depot hält oder aufgrund des Trendbruchs im März 2021 beim Aktienkurs von umgerechnet 1.500 Euro ausgestiegen ist, bleibt der Phantasie der Leser überlassen. Seine Investitionsbetrag lag bei 6.600 Euro und der Verlust war lediglich in der Anfangs-Phase bei max. 990 Euro. Hätte Otto jedoch beim Kurs von 1.500 Euro seine 66 Aktien verkauft, so hätte er aus 990 möglichen Anfangsverlust, einen Gewinn von 92.400 Euro realisieren können. Ein akzeptables Ergebnis für eine 5 Jahres Investition und ein Szenario das täglich an der Börse, genau so wie beschrieben gehandelt wird. https://preview.redd.it/xky01o81rk181.png?width=908&format=png&auto=webp&s=33b5cc5c07af64c1e37e416a1718daf3b08bb19c Nachdem ihr nun am Ende des ersten Grundlagen Artikel angekommen seid, der meiner Meinung nach der Essenziellste ist, möchte ich noch ein paar Worte zum Thema Börsen-Psychologie los werden. Verluste bei hohen Einsätzen sind schwer realisierbar, müssen aber dennoch sein um erfolgreich zu handeln. Es wirkt sehr befreiend, sich von den verlustreichen Positionen aus dem Depot zu trennen. Zudem wird man so nicht täglich an das schlechte Investitionsverhalten erinnert. Streicht direkt nach dem Kauf bitte die Einstandskurse aus dem Gedächtnis. Es muss euch nicht interessiert zu welchen Kurs Ihr eingestiegen seid, zumal es den perfekten Einstieg an der Börse ohnehin so gut wie kaum gibt. Wer mit Einstandskursen rechnet läuft Gefahr bei einem kleinen Verlust sofort die Aktie zu verkaufen wenn der Verlust nach Wochen oder jähren wieder ausgeglichen wird. Nur wer sich von seinem Einstandkurs trennen kann, wird langfristig den Anteil der Psychologie verringern können. rechnet daher ab sofort ausschließlich nur noch mir dem max. möglichen Verlust. Gewinne laufen lassen, Verluste bereits mit dem Kauf der Aktie begrenzen. (Ich vermute das genau hier der Punkt erreicht ist, warum schlussendlich 90% der Investoren, niemals wirklich erfolgreich werden und bloß ein wenig vor sich hin handeln, oder einfach ausgedrückt, bloß Ihr Kapital parken. Unbedingt verzichten lernen. Ist die Chance vertan, zeigt die Sesonalität keine guten Vorzeichen, habe ich ein schlechtes Chancen und Risikoverhältnis oder ist der Trendbruch bestätigt, dann die Investition bleiben lassen. Jeden Tag bieten sich Unmengen an neunen Chancen. Man muss nicht jede Handeln. Ganz im Gegenteil. Erst Informieren, dann investieren. Niemals Blind oder aufgrund einer Empfehlung eine Position eröffnen. Immer selbst alle Fakten und Ausgangslagen prüfen. Die Frage nachdem: "in was Investieren" müsst ihr Euch selbst erarbeiten, Ihr seid für Euer Scheitern aber auch für euren Erfolg selbst verantwortlich. Bei Geld hört die Freundschaft auf, daher keine Liebhaberei betreiben mit euren Positionen/ Aktien im Depot. Wenn die Zeit erreicht ist würde selbst eine Apple aus meinem Depot fliegen. Selbst von meinen Dividenden Champions wie bspw.: Sibanje Stillwater trenne ich mich liebend gerne, wenn der Aufwärtstrend gebrochen wurde und mein Kapital an anderer Stelle besser wachsen kann. Zudem niemals etwas kaufen von dem Ihr keinerlei Ahnung habt, Aktien, ETS’s Optionsscheine, Zertifikate, Optionen, Forex, Edelmetalle, … Disziplinierte Risikobudgets – Verluste begrenzen. Ist der Stopp beim Kauf einmal eingerichtet, wirddieser nicht mehr verändert oder korrigiert um der Position vielleicht doch noch mal die Chance zu geben ins Plus zu drehen. Wer sich daran hält wird belohnt, mit Unmengen an gut laufenden Positionen im Depot. Ein schlauer Mann namens Isaac Newton hat mal gesagt: „Ich kann die Bahn der Himmelskörper berechnen, nicht aber, wohin eine verrückte Menge die Kurse treibt.“ Und damit hat es sowas von Recht, damals, genauso wie heute. Mein Fazit:Die Verlustgröße ist das Einzige, was der Anleger selbst steuern kann.Börse kann man einfach nicht kontrollieren, aber das Risiko! |
 | Lesezeit: ca. 60min submitted by Brilliant-Refuse-982 to Aktien [link] [comments] Im Teil 1 haben ich bereits das „oberste Ziel“ an der Börse erklärt „den Kapitalerhalt“ Grundlagen für Aktien Neueinsteiger – Basiswissen Teil 1 – Grundlagen des Tradingsund im Teil 2 bin ich etwas tiefer auf die vier Haupt-Emotionen „Hoffnung“, „Gier“, „Angst“ & „Schmerz“, eingegangen.Grundlagen für Aktien Neueinsteiger – Basiswissen Teil 2 – Grundlagen des Tradings Heute kommt nun mit etwas Verzögerung der dritte und vorerst letzte Teil zum Thema Grundlagen des Tradings. Ich habe zudem sämtliche PN Fragen der letzten Monate mit in diesen letzten Teil eingearbeitet. Ferner werde ich auf die von Euch per PN gefragten Börsenmythen (Time in the Market beats Timing the Market & Aktien wegen der Dividende zu kaufen, sowas lohnt doch nicht da Dividende vom Kurs abgezogen wird) eingehen, bleibt gespannt welche Mythen am Ende zerstört werden konnten. Hinweis: Keine Anlageberatung, Alle Beispiele in diesem Artikel sind „NICHT“ zum Nachhandeln empfohlen. Viele haben sich die letzten Wochen und Monate gefragt warum all diese „sinnfreien“ Umfragen? Wann realisiert Ihr Eure Gewinne, Haltedauer eurer Positionen, Umgang mit Verlusten, oberstes Ziel an der Börse, was sind die "echten Vermögenswerte". Diese Umfragen waren notwendig, um zu verstehen auf welchem Trading Level Ihr, als Börsianer, aktuell steht (1-4 oder 5-6 gleich etwas mehr dazu) und wie viel Prozent der User überhaupt Investoren sind. Die Umfragen ergaben ein klares Bild weg vom Investor hin zum Trader und Spekulant. Fazit: Lediglich 1/5 der Umfrageteilnehmer hat das oberste Ziel an der Börse, nämlich den „Kapitalerhalt“ verstanden. https://preview.redd.it/yimdwtr3gen81.png?width=722&format=png&auto=webp&s=11e7928de7f380bec8c79aec2c76fdb1a6fe09cf Ist kein Geld (Kapital) mehr vorhanden ist Schluss mit Börse. Das oberste Ziel eines „Investors“ und oder eines „Traders“ ist daher „IMMER“ der „Kapitalerhalt“. Alle die als Antwort „Gewinn“ ausgewählt hatten, befinden sich im Trading Level (Börsianer Level) 1-3 auf dem Weg zu Level 4 und, oder auf dem Weg zum Totalverlust. Was sind das für 6 Level? Level 1 „Börse, dass kann doch nicht so schwer sein.“ Blutiger Anfänger, wenig oder kein Wissen über die Marktstruktur. Dieser Trader hat keine Vorstellung zu den Wechselbeziehungen der Märkte, oder zwischen den Märkten und der Wirtschaft, Money Management / Risikoeinschätzung / technische oder fundamentale Analyse sind für Ihn ein bedeutungsloser komplizierter Mischmasch aus Zahlen und farbigen Linien, dass für Ihn keinerlei Informationen enthält. Dieser Trader wendet sich oft den Apostel und Gurus im Netz zu, die das Liefern was er lesen will („300% Zuwachs mit einem Trade“). Dieser Trader reagiert mit sehr emotionalen Reaktionen auf Gewinne und Verluste. Will möglichst ohne Risiko handeln. Kämpft gegen den Markt. (Nur weniger als 30% erreichen das nächste Level denn mehr als 70% verbrennen in dieser Phase bereits Ihr Depot vollständig, denn es mangelt Ihnen an finanzieller Intelligenz – hierzu später mehr.) Level 2 „erste Wandlung“ Die Märkte werden nun jeden Tag beobachtet. Dieser Trader wird oft zu einem Blocknormaden. Der Trader ist immer noch auf der Suche nach einem Guru (jemanden an dem er sich ranhängen kann und dessen Trefferquote mind 90% beträgt). Gibt es nicht jeden Tag Gewinn-Trades wird frustriet ein anderer Block aufgesucht. Der Trader lernt jedoch erste Chartfiguren und Muster kennen (bspw: Nackenlinie, steigende oder fallende Keile,…), er findet nun Muster im Chart. Sein Vertrauen in die Muster wächst und er beschließt das nächste mal, das Muster zu Handel, und verliert (was für eine Frustration). Er zieht sich zurück uns studiert das Muster weiter und entschließt sich wieder das Muster zu handeln (jedoch wieder erfolgslos). Dieser Trader versteht noch nicht, dass der Verlust ein unvermeidlicher Teil des Gewinnes ist. Dieser Trader wechselt daher häufig das Muster oder Setup nach einem Verlust. Level 3 „Orientierungslosigkeit“ Die Emotionalste und schwierigste Phase im Börsianer-Leben hat nun begonnen. Sehr hohe Frustration, denn dieser Trader hat das Gefühl alles geht schief (aber immer nur dann, wenn er handelt). Er fühlt sich verraten (von Büchern, dem Markt, den Guru‘s, den Experten,…). Immer wenn er einen Trade mitmacht, wird es ein Verlust Trade (Auch wenn die Setups alle immer super gepasst haben, bevor er selbst handelte). Er entwickelt eine Wut auf die Gurus, Wut auf die Short oder Longs, Wut auf die Zentralbanken, Wut auf besuchte Seminare, Wut auf die Broker, Wut auf die Market-Maker, Wut auf die Manipulatoren. Er weigert sich sein eigenes Handeln zu analysieren, da es offensichtliche dunkle Mächte gibt, die diesen Trader betrügen wollen. 1/3 der Trader zieht sich in dieser Phase enttäuscht aus dem Markt zurück. 1/3 der Trader sieht tatenlos zu, wie das Depot langsam ausblutet und zieht sich ebenfalls aus dem Markt zurück. 1/3 wandert weiter von Block zu Block und kommt dennoch nicht wirklich weiter. Level 4 „der heilige Gral“ Die Trader, die diese Phase erreichen, glauben es gäbe eine Art „Geheimwaffe“, die nur wenigen ausgewählten bekannt ist. Sie hoffen darauf, dass Gewinne explodieren, wenn der heilige Gral gefunden ist. Der Trader beginnt nun ein zwanghaftes Studium jeder Methode und jeden Indikators der neu für ihn ist. Er rüstet auf, er kauft aufwändigere Software oder mehr Monitore, er gibt alles was nötig ist, um Erfolg zu kaufen. Er ist trotzt bester Hard und Software nicht in der Lage unter den 30-50 Indikatoren oder Signalen zu erkennen was und wie er handeln sollte (im 1m Chart sagt der MACD kaufen, im 5m Chart verkaufen, der Stochastik sagt verkaufen, der RSI sag überkauft und nachkaufen, der CCI überverkauft, …, am Ende des Tages ist das Gehirn dieses Trades vollkommener Wackelpudding). Viele Trader entwickeln nun aber einen Blick für das einfache Bild (ohne 30 Indikatoren und blinkende Signale). Der Trader beginnt sich erstmals zu fragen welchen Styl er am besten findet und er findet heraus welche Zeiteinheit für ihn geeignet ist. Er hinterfragt erstmals seine Emotionen und er spricht gelegentlich in der „ich“ und nicht mehr in der „man“ Form. Er beginnt zu ahnen, dass trading nicht so schwer ist wie es scheint, wenn er es schafft sich auf das wesentliche zu konzentrieren und einen regelbasierenden Weg zu gehen. Leider verlassen 90% der Trader diese Phase in ihren gesamten Leben nie wieder (denn es werden immer wieder die alten Fehler gemacht und es gelingt den Tradern nicht die eigene Psyche in den Griff zu bekommen). Obwohl die Trader erste Gewinne erzielen, werden gewinne in spekulativen Positionen wieder verloren, die unter Anwendung von Money Management nie hätten stattgefunden. Daher werden 98% aller Börsianer, niemals wirklich erfolgreich werden. Level 5 “Produktiv Trading” Der Trader der es in dieses Level geschafft hat, experimentiert und findet heraus welcher Handel und welche Zeiteinheit am aller besten zu ihm passt (Day Trading, Wochenchart, Monatschart, Jahreschart, ETF, FOREX, Aktien, Rohstoffe,…), er handelt ausschließlich Regelbasiert und entwickelt einen Handelsplan der Risiko Management und Handels Management umfasst. Er vertraut auf seine Strategie (da er aus seinen Aufzeichnungen weiß, dass Sie profitabel sein kann). Dieser Trader übernimmt die volle Verantwortung für seine Geschäft einschließlich der Verluste (er versteht, dass die Verluste unvermeidlich sind). Anstatt von Verlusten verunsichert zu sein akzeptiert es Sie als das was Sie sind, nämlich ein Teil des natürlichen Geschäftsablaufes an der Börse. Er untersucht jeden seiner Verlustrades, um festzustellen, ob er einen Fehler gemacht hat oder nicht (Insbesondere Fehler, die korrigiert werden können, sind für Ihn wertvoll). Echte Handelsfehler werden immer seltener. Er hat sein Risiko unter Kontrolle in dem er das Risiko nun konsequent begrenz. Er schimpft weder auf Broker, noch Markt, noch Manipulatoren und macht sich kaum noch Sorgen. Er lässt sich nicht von Hoffnung, Angst oder Gier steuern (Impulse und Emotionale Trades, sind Fehler aus der Vergangenheit). Lediglich 2% aller Börsianer erreichen dieses Level und werden mit Ihrem Börsenhandel Erfolg haben. Besitzt die Fähigkeit Wohlstand aufzubauen, von dem er leben könnte, sodass er nicht mehr arbeiten gehen müsste. Level 6 „Meisterschaft“ Annähernd „Jedi-Meister“ ähnlicher Handelsstatus. Planung, Analyse und Forschung stehen im Mittelpunkt seiner Zeit und Bemühungen (Wenn der Handelstag beginnt, ist er breit dafür). Er handelt ruhig, entspannt & zentriert (ist er es nicht, so handelt er nicht). Er handelt nur wenn er körperlich und mental fit ist. Handel wird mühelos, denn er ist mit seinen Regeln, seinem Plan und seinen Setups zum Handeln bestens vertraut. Er weiß genau, was er in jeder Situation tun muss (auch wenn das bedeutet, sofort aufgrund einer unerwarteten Entwicklung auszusteigen). Nichts und niemand kann sein Ego mehr verletzen, weil er durch seine Regeln und seine Disziplin geschützt ist. Wenn er keine Meinung zum Markt hat oder sich unsicher ist, handelt er nicht. Er ist sensibel für den Auf- und Ab- Rhythmus der Börse und die natürlichen Handlungen und Reaktionen darauf. Er wartet geduldig auf die richtige Gelegenheit (wie eine Katze vor dem Mäuseloch). Wenn sich die Gelegenheit bietet, handelt er sofort, entschlossen und ohne zu zögern (dann wartet er geduldig auf die nächste Gelegenheit). Wenn sich das Marktverhalten ändern, ändert sich seine Taktik (ggf auch sein Setup). Er akzeptiert das Marktbewegungen die ultimative Wahrheit sind. Er gibt seine Erfahrung gerne weiter, wenn er erkennt, dass sein gegenüber lernen will und breit ist, etwas dafür zu tun. Er schafft es kaum vorhersehbare Entwicklungen zu erahnen. Er überprüft am Ende des Handelstages seine Arbeit, Dokumentiert und analysiert seine Trades und bereitet den kommenden Handelstag vor (zufrieden mit sich selbst, weil er stets richtig gehandelt hat, und zwar egal ob der Tag Verlust oder Gewinn brachte.) Besitzt die Fähigkeit Wohlstand aufzubauen, von dem er nachhaltig leben kann, sodass er nicht mehr arbeiten gehen muss. Da es im SubReddit aktien um die langfristige Geldanlage geht, noch ein paar Worte zu Investoren. „Investoren“ hier rede ich von fundamental Analysten, beginnen i.d.R. direkt bei Level 4, jedoch anders als bei Tradern erreichen über 60% der „Investoren“ recht schnell die Stufe 5 und lediglich 40% bleibt für den Rest des Lebens auf der Stufe 4 hängen. Das liegt in erster Line daran, dass des selbst einigen Fundamental Analysten an „finanzieller Intelligenz“ mangelt. Die Finanzielle Intelligenz ist die Fähigkeit Wohlstand aufzubauen, von dem man nachhaltig leben kann, sodass man nicht mehr arbeiten gehen muss. Finanzielle Intelligenz strebt also finanzielle Freiheit an! Finanzielle Intelligenz ist kein angeborenes, sondern ein erlerntes Wissen, wie beispielsweise Lesen oder Schreiben. Aber lernt man sowas nicht in der Schule und wurde ich nicht bspw. durch Bilanzrechnung, auf die Voraussetzungen zum „Investor“ vorbereitet? Mit Nichten, denn das Bildungssystem, so wie wir es kennen wurde nicht aus Uneigennützigkeit genauso errichtet, wie es heute ist. Es wurde aus dem Bedürfnis des Staates erreichtet nach gut ausgebildeten Beamten und aus dem Bedürfnis der Unternehmen nach gut ausgebildeten Angestellten. Eine Ausbildung zum Unternehmer, Trader oder gar Investor spielt für den Staat keinerlei Rolle. Jeder sollte sich an dieser Stelle die Frage beantworten: „Besitze ich bereits die Fähigkeit Wohlstand aufzubauen, von dem ich nachhaltig leben kann, sodass ich nicht mehr arbeiten gehen muss“? Alle die diese Frage mit ja beantworten, werden ab jetzt nichts neues lernen können. Dies trifft laut der Auswertung auf ca. 24% der User des Channel zu. https://preview.redd.it/1257cgv9gen81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=67e0b0b8acf1aa9432d1b5e48fd1263f208be1a9 Jedoch gaben weniger als 10% der 1800 befragten User an, sie handeln bereits im Profi-Level (Trading Stufe 5 oder 6). Somit liegt bei weniger als 10% den befragten Usern die Fähigkeit vor, Wohlstand aufzubauen von denen Sie nachhaltig leben können. Da ich gerade bei der Statistik bin, die häufigste Antwort, die ich auf die Frage bekam: „Warum hast Du dich nicht von verlustreichen Aktien getrennt?“ war: „Ich bin Investor und langfristig wird die Aktie schon noch steigen.“ Aber wird ein Trader durch langfristiges halten von bspw. Aktien, automatisch zu einem Investor? Die Antwort: NEIN Ein langfristiges Halten macht aus Usern noch lange keinen Investor, denn ein Investor ist eine Person, die einem Unternehmen Geld zur Verfügung stellt, bspw. durch den Kauf von Aktien, um damit Kapitalfluss zu erzielen (Hierzu gleich etwas mehr, denn auch hierin könnte für viele User ein wesentlicher Schlüssel zum Erfolg liegen). WICHTIG eine Aktie ist die verbriefte Beteiligung an einem Unternehmen mit hinterlegten Werten - die nicht vom gehandelten KURS oder CHART abhängig ist. (Denn nur so lässt sich ein Unternehmen bewerten, auch hierzu gleich etwas mehr) Das bedeutet, dass eine Aktie euch durch den Kauf zu einer Art Mitbesitzer des Unternehmens macht, und zwar egal zu welchem Kurs das Unternehmen heute oder in der Zukunft an der Börse gehandelt wird. Ich werde immer wieder von Euch gefragt, ob ich Reich bin und wie ich das geschafft habe. Dabei ist die Definition von „Reich“ ist nicht wieviel man besitzt, sondern wofür man sein Geld ausgibt. In der letzten Umfrage hatte ich Euch daher nach den „echten Vermögenswerten“ gefragt. 6 Antworten standen Euch zur Auswahl. Besonders die Armen und die Angehörigen der Mittelschicht schaffen, Dinge (Kunst, Autos,…), Zeug (Scheißdreck wie Kryptos oder NFT), oder Verbindlichkeiten (Schulden) an und denken, dass es sich um „echte Vermögenswerte“ handelt. Wohlhabende und, oder finanziell gebildete Menschen schaffen hingegen „echte Vermögenswerte“ an. Diese sind:
Was bedeutet das, Cashflow bezw. Kapitalfluss? Ganz einfach, es bedeutet: Es fließt Geld auf dein Konto. Stell Euch vor, Euch gehört diese Immobilie. https://preview.redd.it/f7h4cioigen81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=307d8a0f0313fe0b6ef218b4f86b965ba5486a01 Durch diese Immobilie habt Ihr Mieteinnahmen. Diese Mieteinnahmen fließen monatlich auf Eurer Konto. Das ist Cashflow / Kapitalfluss. Steigt hingegen diese Immobilie im Wert, so ist das kein Cashflow / Kapitalfluss sondern ein Buchgewinn. In deiner Bilanz steigt Euer Vermögen um den gestiegenen Wert der Immobilie. Ausschließlich „echte Vermögenswerte“ erzeugen Cashflow Beispiele für Kapitalfluss Gehalt eines Arbeitgebers Miteinnahmen aus Immobilie Die Ausschüttung aus einer Unternehmensbeteiligung (Aktiendividende) Das Patent auf eine Erfindung für das Du nun Geld vom Verwender erhältst. Erzeugt kein Kapitalfluß Gold oder Silber Eine antike Vase Ein Gemälde von Picasso Aktien die im Börsenwert gestiegen sind. NFT, ist im Übrigen nichts anderes wie Briefmarken, Telefonkarten oder DVD’s sammeln nämlich vollkommen WERTLOS!!! Kryptowährungen, siehe NFT. Neue Möbel oder neue Autos Warum ist Cashflow für einen Investor so wichtig und das einzige auf das es einem Investor ankommt? Cashflow ist die Ausschüttung, die Dir dein Geld zahlt, wenn es für dich arbeitet und macht es möglich „echte Vermögenswerte“ individuell (Unabhängig von der Meinung der Masse) zu bewerten. Das ist es auf was es im übrigen einen Fundamental Analyst einzig und allein ankommt. Kurssteigerungen sind für einen Investor daher niemals wichtig, sondern lediglich ein kleines Sahnehäubchen, sollte es einmal zur Trennung der Investition kommen. Daher macht ein langfristiges Festhalten an wertlosen Aktien, damit die wertlose Aktie eventuell einmal im Wert wieder steigt, niemanden zu einem Investor. Zwar ist der aktuell gehandelte Kurs nicht vollkommen unwichtig für einen Investor, aber nicht entscheidend, wenn es darum geht zu bewerten, welchen Wert ein Unternehmen Besitz und ob eine Investition prinzipiell in Frage kommt oder nicht. Denn es geht Investoren in erste Linie darum, das eingesetzte Kapital mit einer Rendite weit oberhalb der Inflation (aktuell zwischen 8-12 %) zurück zu erhalten. Kein Investor der Welt würde daher bspw aktuell in Aktien von Netflix investieren, da die Rendite auf das Kapital nicht mal die Höhe der Inflation aufweisen kann. Aber genug zum Thema, was macht einen Investor wirklich aus, dass sicherlich einen eigenen Artikel bedürfte, um dessen gerecht zu werden. Kommen wir zum Thema Handelssystem. Was ist ein Handelssystem? Ein Handelssystem beantwortet die zentralen Fragen, die sich jeder Börsianer regelmäßig stellen muss. · Welchen Markt soll ich handeln? (Aktien, Optionen, Forex, Rohstoffe, ETF, CFD, Krypto, Pixel Bilder, ...) · Wann soll ich in diesen Markt einsteigen? (Wenn eine besondere Marke angelaufen wird oder wenn es besondere Nachrichten zum Markt gibt,….) · Mit welchem Instrument soll ich den Trade umsetzen? (Direktinvestment, Option, Zertifikat,….) · Wie viel Kapital soll ich für diesen Trade einsetzen? (1%, 3%, 5%,…) · Wann soll ich aus diesem Markt wieder aussteigen? (Take Profit Ziel) Ein Handelssystem ist somit erst einmal lediglich eine Regel: „Welchen“ Markt handele ich „Wann“ und „Wie“ und mit „Wie viel“ Kapital, bis „Wann“? Ein Handelssystem muss, per Definition, alle diese wesentlichen „W-Fragen“ für Euch beantworten können, sonst liegt kein Handelssystem vor. Grundsätzlich verstehen ich unter einem Handelssystem, eine sinnvolle Kombination mehrerer Filter und Strategien (Regelwerke) zu einem Gesamtkonzept. Und das immer mit dem dazugehörigen passendem Risikomanagement. Siehe Teil 1 Beispiel eines Handelssystem & Mythos 1 Aktien zu kaufen, bloß wegen der Dividende lohnt sich nicht, da die Dividende direkt vom Kurs abgezogen wird. Im Beispiel schauen wir gemeinsam auf die Allianz. Das Handelssystem (Regelwerk) könnte wie folgt aussehen: Ich kaufe an der Börse Tradegate, 1 Tag vor der Hauptversammlung eine Unternehmensbeteiligung an der Allianz, indem ich Aktien im Wert von 100.000 Euro kaufe und diese am Tag der Dividendenausschüttung wieder verkaufe, um die Dividende zu kassieren. Alle wichtigen W-Fragen werden somit beantwortet und es liegt, folgerichtig, ein Handelssystem vor. Der Einfachheit halber rechne ich dieses Beispiel mit End of Day Schlusskursen. An keinen der letzten 10 Jahren wurde der Kauf der Aktie Allianz einen Tag vor der HV und der Verkauf am Ex. Div Tag zum Verlustgeschäft des Traders. https://preview.redd.it/nch29b10hen81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=7b5b98a9acc4aa918a219be83d55f839d193886c Der Mythos, Aktien wegen der Dividende zu kaufen, lohnt sich nicht, da die Dividende direkt vom Kurs wieder abgezogen wird -> ZERSTÖRT. Achtung, der Grund warum es bei manchen Aktien funktioniert und bei manchen nicht, liegt in der Psyche der Börsianer, denn besonders für Anfänger scheint die Aktie nach Abzug der Dividende günstig und Sie steigen ein und kaufen, was dazu führt, dass in vielen Fällen der Dividenden Abzug bereits am Ex-Div Tag im Aktienkurs wieder wett gemacht wird. Es gibt keine Garantie, dass es immer zu gewinnen kommen muss, aber es gibt durchaus sehr viele Aktien, bei denen es zu Gewinnen trotz der Dividenden Ausschüttung kommen kann. Aufmerksam die Aktienkurse über ein paar Jahrzehnte zu verfolgen könnte sich daher für den ein oder anderen von Euch lohnen, solltet Ihr die Börenanfänge überleben. Eine weitere Fragen, die ich Euch gestellt hatte war nach der Haltedauer Eurer Positionen, und den psychischen Umgang mit Verlusten. https://preview.redd.it/ufnjwv04hen81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=1fa177490c819e84c037745ed0e3e76d520bea0a Wie zu erwarten, scheuen viele die Verluste, haben Angst Verluste zu realisieren, und haben noch nicht gelernt, dass es ohne Verluste keine Gewinne geben kann. Besonders die hohen Gewinne setzten ein CV (Chancenverhältnis) weit über CV 2 voraus. Beispiel mit 10 Trades CV2 sowie CV6 https://preview.redd.it/i0lxpoc6hen81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=5dbf1bb5572c7b30f9d1d2f70de13da234bd55c7 In der linken Spalte wird mit wenig Verlusttrade gearbeitet Chancenverhältnis 2. 50% der Trades werden verloren aber 50% werden gewonnen. Ergebnis nach 10 Trades - 500€ Gewinn In der rechten Spalte wird mit mehr aber niedrigeren Verlusten gearbeitet, Chancen Verhältnis 6. 70% der Trades werden verloren und nur 30% der Trades werden gewonnen. Ergebnis nach 10 Trades - 550€ Gewinn Somit 50€ Gewinn mehr, obwohl viel mehr Trades in der Hose gingen. An dieser Stelle, könnte sich nochmal eine Selbstreflektion lohen: „Warum fühle ich mich schlecht bei Verlusten, wenn diese doch ohnehin unvermeidbar sind?“ Da sehr viele von Euch das Money Management noch nicht verstanden hatten hier auf Wunsch der User nochmal eine kleine Erklärung was es mit dem Chancen Risiko Verhältnis auf sich hat und wie Ihr recht einfach bspw in einem Musterdepot ein wenig damit spielen könnt. Zuerst bestimme ich den übergeordneten Trend und bestimme die Widerstand- und Unterstützungszonen. Hier im Beispiel einer meiner Lieblings Dividenden Aktien Sibanye Stillwater, dessen Widerstandszone am 6.2.22 zur Unterstützung wurde. https://preview.redd.it/w84q9esahen81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=e981e1b8cc99e2d6338e12c04694c2eca4305787 Am 7.2.22 habe ich die Rückeroberung eines neuen Rekordhoch bei 4,40 Euro mit CV 6 gehandelt, da der Abwärtstrend gebrochen war, der Widerstand zur Unterstützung wurde, sowie die Sesonalität gepasst hatte. Sobald ich die Position ins Depot gekauft hatte, beim Einstigeskurs 3,27€, wurde mittels OCO die Stop Loss und die Take Profit Marke gesetzt. Ab jetzt konnte ich mich entspannt zurück lehnen, denn entweder wird nun mein Stop Loss erreicht oder meine Take Profit Marke. Was bedeutet nun CV 6? Lasst es mich versuchen mit ein paar Blöcken, dies für Euch zu erklären. Ich gestatte den Kurs max ein Block tief zu fallen und setze meinen Stop loss direkt am unteren Ende des hier im unter das gezeigte Beispiel roten Block. Zudem gestatte ich der Position um 6 gleich große Blöcke (CV 6) nach oben zu steigen und platziere mein Take Profit oberhalb des 6. Block (rechte Blöcke) https://preview.redd.it/6r3z90vfhen81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=abe1f267b74237abf2012448d99b72701ab5c6e5 Wie groß die Chancenverhältnisse werden, hängt ausschließlich vom akzeptierten Verlust zusammen, denn wie Ihr ja bereits aus dem 1. Teil wisst, ist die Verlustgröße das einzige, das Ihr an der Börse beeinflussen könnt. Weniger Verlust = höhere Chance (linke Blöcke CV 11). Max Verlust pro Aktie 0,10 €, erreichen der Take Profit Marke bei 4,30€ nach CV 10,3 Mehr Verlust = weniger Chance (rechte Blöcke CV 6). Max Verlust pro Aktie 0,17 €, erreichen der Take Profit Marke bei 4,30€ nach CV 6 Ich hätte genauso gut die Position mit CV 11 handeln können, linke Blöcke, aber hätte dann auch eine viel höhere Gefahr gehabt direkt nach dem Kauf wieder ausgestoppt zu werden (das passiert in mind. 35% meiner Trades) Also entschied ich mich für CV 6 und einen Stop Loss bei 3,10 Euro. https://preview.redd.it/zfro13pjhen81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=f221df89410822a6e15a816f7519e590ba6614c9 Wie Ihr seht, wurde die Marke um CV 6 bei 4,30€ erreicht, sodass mein Take Profit Ziel bereits nach kurzer Zeit erreicht wurde und die Position an der Marke CV 6 mittels OCO verkauft wurde. Risiko bei Beginn der Position 0,17€ Verlust pro Aktie. Gewinn durch erreichen der Take Profit Marke CV 6 = 1,03€ pro Aktie. Ein Scheuen von schnellen Verlusten ist somit gleichzusetzen mit dem vermeiden von hohen Gewinnchancen. Daher ist es vollkommen unwichtig, ob ihr 2-,3-,4-, oder gar 5-stellig oder prozentig im Plus mit Eurer Position seid. Selbst wenn Ihr Euch dafür entscheidet, irgendwann in der Zukunft regalbasiert mit CV 2 zu handeln und nur 50% Gewinntrades erreichen könnt (was bereits ein super Ergebnis wäre), ist es mit einem funktionierenden Handelssystem (fast) unmöglich Geld zu verlieren und Ihr werdet beim regelbasierten Handeln kontinuierlich Geld dazu gewinnen. 67% scheuen eine Vielzahl an Verlusten, selbst wenn Sie dadurch in Summe mehr Geld verdienen würden. Das liegt ausschließlich an Eure Psyche, das gute, es lässt sich verändern und lernen nur noch in Verlusten und Chancen und nicht mehr in Gewinnen zu denken und zu rechnen. Nur wem das geling, gelingt es erfolgreich zu traden. Ich möchte daher eines meiner Handelssysteme vorstellen, dass in meinen Augen eine überdurchschnittliche Trefferquote hat und selbst für einen Trader des Level 2 geeignet sein könnte. Jedoch sind mit diesem Handelssystem keine hohen Gewinne möglich da das Chancen Risikoverhältnis in der Regel mit maximal CV 2 gehandelt wird. Dennoch weiß ich um den Irrglauben von Euch, wenig Verluste und moderate Gewinne seinen besser als viele Verluste und höhere Gewinne. Um nun eurer Gewissen und eure Psyche zu beruhigen und um den Erfolg eines Gewinntrade nach echten Regeln zu verspüren, stelle ich Euch ein weiteres Handelssysteme vor und beginne direkt damit einen weiteren ersten Mythos auf die Probe zu stellen. Mythos: „Time in the Market, beats Timing the Market” & Handelssystem 5.0 Pattern Das 5.0 Pattern ist eine klar erkennbare 5-Punkte Umkehrbarstruktur, die von Scott Carney entdeckt wurde, die normalerweise den ersten Rückgang einer bedeutenden Trendumkehr darstellt. Sprich, gab es zuvor einen langen Aufwärtstrend, so könnte diese Formation die Trendwende zum Abwärtstrend einleiten, gab es zuvor ein Abwärtstrend, so könnte damit die Trendwende zum Aufwärtstrend eingeleitet werden. Das 5.0 Pattern ist ein relativ neues Muster mit 4 Abschnitten und spezifischen Fibonacci-Maßen für jeden Punkt in seiner Struktur. Daher ist das 5.0 Pattern besonders für Anfänger geeignet, denn es gibt wirklich 0,0 Spielraum für Interpretationen und es ist sehr einfach erlernbar, wie Ihr dieses Pattern erkennt, dass zu einer möglichen Trendwende führen könnte. Gelbe Zone Aktiviert das Pattern und ist der Einstig in die Position, roter strich entspricht dem Stop Loss Berechung: Die folgenden Maße definieren das Muster des 5.0 Pattern und lassen sich spielend einfach mittels Fibonacci ausmessen: Der AB-Abschnitt sollte eine Erweiterung des XA-Abschnitts von 1,130 bis 1,618 sein. Der BC-Abschnitts sollte eine Erweiterung des AB-Abschnitts von 1,618 bis 2,240 sein. Sobald der Punkt C entstanden ist lässt sich die Einstiegszone D berechnen. Erst wenn der Kurs diese Zone D erreicht hat, und somit das 5.0 Pattern aktiviert, wird gehandelt. Das 5-0-Muster kann entweder auf Hausse oder auf Baisse ausgerichtet sein. Die Ziele können nach dem Geschmack des Traders gesetzt werden, da der Umkehrpunkt der Startpunkt eines neuen Trends sein kann. Normale Stoplevel liegen eine Strukturebene hinter dem D-Punkt oder der nächsten Ebene für die Fibonacci-Sequenz. Die Regel hierzu könnte wie folgt lauten: Wenn 5.0 Pattern erkannt wird, dann Handel ich die entsprechende Gegenbewegung ab Erreichen des Kurses in der Einstiegszone D, mittel Hebelzertifikat, an der Börse OTC, mit einem Kaptaleinsatz von 2% meines Investitionsvermögen So sieht das ganze dann in einem Chart aus https://preview.redd.it/a7jqqbh1ien81.png?width=908&format=png&auto=webp&s=72d0da5ff3b86295b827e6ada5c548cf8c2eb449 Ich persönlich nutze als erste Take Profit Marke die Länge von X nach A, sobald die Zone D erreicht wurde. Jeder der bei X, A, D oder C long eingestiegen wäre, hätte recht schnell, ordentlich Verlust erzeugen können, während die shorts die in der Zone D eingestiegen sind, recht schnell im Gewinn gewesen sein könnten. Der Mythos, „Time in the Market, beats Timing the Market“ Zerstört Es ist für einen erfahrenen Börsianer des Trading Level 5 oder 6 fast zu jederzeit möglich den Markteinstieg zu Timen. Nun zur Auflösung des großen Crashs von 1929 aus Teil 2. Ich vertrete die Auffassung, dass dieser bevorstehende Crash, sich in den Charts bereits Tage zuvor erkennbar gemacht hatte. Und zwar wenn der Dow Jones Industrial und der Eisenbahnindex (heute Dow Jones Transportation) zusammen analysiert worden wäre. Bereits einige Tage vor dem großen Crash zeichnete sich eine Divergenz in den Indexen ab. Sprich die Hochs des Industrial Index, konnten durch den Eisenbahnindex nicht mehr nachvollzogen werden. Warum ist das so schlecht? Weil sich die Indexe bis heute gegenseitig bestätigen (müssen). Heute jedoch ist aus dem Eisenbahn Index der Dow Jones Transportation geworden. Die mögliche Schwäche im US-Leitindex Dow Jones 1929 deutete sich einige Tage zuvor bereits im Dow Jones Transportation-Index an. Beide Indizes leben seit "Anbeginn der Charttechnik" vor rund 120 Jahren in einer Art Symbiose. Zudem hatte der "Dow-Erfinder" Charles Henry Dow ursprünglich damit angefangen, nur einen "Eisenbahn-Index" abzubilden. Der echte Dow Jones Industrial-Index, wie wir ihn auch heute noch kennen, wurde erst rund 12 Jahre später zusammengestellt. Dow erkannte sehr früh die Abhängigkeit der Transportwirtschaft von den Wirtschafts-Zyklen. Laut Charles Henry Dow müssen sich beide Indizes gegenseitig bestätigen, was ja auch irgendwie logisch ist, sind sie doch direkt voneinander abhängig und sobald eine Wirtschaft stockt oder boomt, gibt es unmittelbare Auswirkungen auf den Transport-Sektor. Heute umfasst der Transport-Sektor natürlich weitere Bereiche wie Luftfahrt, Seefahrt, Logistik und Spedition und nicht mehr bloß ausschließlich das um 1929 damalige Waren-Transportmittel Nr. 1, die Eisenbahn. https://preview.redd.it/wjsw10j7ien81.png?width=956&format=png&auto=webp&s=d1b056569b753e075348b3cbc4761c8633a3d78d Es lohnt sich beide Indices im Auge zu behalten und am besten direkt zusammen wie hier gezeigt, miteinander laufen zu lassen, um die Abweichung zu erkennen. Denn im Falle einer abweichenden Bewegung der Charts i.d.r beginnt es im Dow Jones Transportation, sprich Im Dow Jones Industrial entsteht ein neues Top das erst Tage später im Dow Jones Transportation erzeugt wird, dann beginnen bei mir die Alarmglocken zu läuten und ich lege mich auf die lauer die wie eine Katze vor einem Mäuseloch. Gelegentlich beginnt diese Divergenz auch im Dow Jones Industrial, nämlich wenn ein hohes Maß an Überproduktion nicht mehr den durch den Handel an die Endkunden transportiert werden kann. Die nun möglichen Rücksetzer bietet mir großartige Chancen tief in Aktien einzusteigen. Was nicht nur meine Rendite ein wenig beschleunigt, sondern auch meinen inneren Schweinehund glücklich macht, denn auch ehr schaut lieber auf ein Depot, fett im Plus, als auf ein Depot, fett im Minus. Diese Rücksetzter nutze ich vorwiegend, um mich an Unternehmen zu beteiligen, die mir aus fundamentaler Betrachtung, bis lang schlichtweg zu teuer an der Börse gehandelt worden sind. Was hat dieses Bild mit Börse und dem Börsenhandel zu tun und wie kann es Euch helfen zukünftig besser und profitabler zu handeln?https://preview.redd.it/0yvl0kibien81.png?width=700&format=png&auto=webp&s=7be749e90a2750d31d9a7143bdec2f2fc963fdb6Das erkläre ich Euch in einer kleinen Zugabe nachdem ich mit diesem Artikel wiedermal die 40.000 Zeichen gesprengt habe. OMG Ich hoffte Euch hat der 3 Teil gefallen, wenn nicht, ist es mir natürlich auch egal. |
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